摩根大通发布2018年第四季度业绩


摩根大通发布2018年第四季度业绩

净收益达创纪录的71亿美元,合每股1.98美元

2018年全年净收益达创纪录的325亿美元,合每股9.00美元

2018年全年业绩

股本回报率:13%

有形普通股股本回报率:17%

一级普通股资本充足率:12.0%

过去12个月净派息率:92%

2018年第四季度业绩

集团整体业绩:

  • 报告收入261亿美元;管理收入268亿美元
  • 股本回报率12%;有形普通股股本回报率14%
  • 平均核心贷款(不含企业和投资银行)同比增长6%,季度环比增长1%

消费者和社区银行:2018年第四季度股本回报率30%,2018年股本回报率28%

  • 平均核心贷款增长5%;平均存款增长3%
  • 客户投资资产2,825亿美元,增长3%
  • 信用卡销量增长10%;借记卡销量增长11%;商户业务处理量增长17%

企业和投资银行:2018年第四季度股本回报率10%,2018年股本回报率16%

  • 继续稳居全球投资银行服务费排行榜榜首,2018年全年钱包份额为8.7%,增长60个基点
  • 市场业务总收入32亿美元,下降6%;股票市场业务收入13亿美元,增长15%
  • 资金服务业务收入增长13%;证券服务业务收入增长1%

商业银行:2018年第四季度股本回报率20%,2018年股本回报率20%

  • 平均贷款余额增长2%
  • 信贷资产质量保持优异,净核销率为7个基点

资产和财富管理:2018年第四季度股本回报率26%,2018年股本回报率31%

  • 平均贷款余额增长13%
  • 管理资产规模为2.0万亿美元,下降2%

稳健的资产负债表:

  • 每股账面价值为70.35美元,增长5%;有形普通股每股账面价值为56.33美元,增长5%
  • 巴塞尔协议III下的一级普通股权益资本为1,840亿美元;资本充足率为12.0%
  • 集团的补充杠杆率为6.4%

运营杠杆:

  • 2018年第四季度报告支出为157亿美元;报告运营费用比率为60%;管理运营费用比率为59%

资本回报:

  • 2018年第四季度回馈股东83亿美元
    • 完成净回购57亿美元,普通股每股股息0.80美元

为消费者、企业和社区提供支持:

  • 2018年累计完成各类贷款和融资2.5万亿美元
    • 向消费者发放贷款2,270亿美元
    • 为美国小企业提供贷款240亿美元
    • 为大型企业提供贷款9,370亿美元
    • 为企业客户和非美国政府机构融资1.3万亿美元
    • 为非营利性组织和美国政府机构(包括各州、市、医院和大学)提供贷款和融资570亿美元

摩根大通集团主席兼首席执行官杰米·戴蒙就本年度财务表现评价如下:“2018年摩根大通再度展现出强劲的实力。我们的收入和净收益均刷新历史纪录,即便不计入税改的影响也是如此。各业务部门全年收入和净收益均实现增长,同时对于产品、人才和科技的投资力度不断加大,充分展现出摩根大通业务平台的雄厚实力。核心贷款增长7%,符合我们的预期,同时我们坚持一贯的信贷纪律,以充足的资本和流动性不断巩固我们的资产负债表实力。”

戴蒙补充道:“美国消费者在2018年的消费、储蓄和投资呈现积极、健康的态势,我们以客户为中心的业务模式得益处于此。我们的消费者存款增长高于行业水平,虽然增速有所放缓。全年客户投资资产增长,资金净流入创新高。信用卡、借记卡销量和商户业务处理量双双实现两位数增长。虽然第四季度面临一些挑战,但全年投资银行中的市场业务收入实现增长,其中股票市场业务部门表现创纪录,固定收益部门亦稳健增长。受到企业和投资银行以及商业银行双双强劲增长的推动,投资银行服务费全年收入突破纪录。尽管波动性和市场走低对第四季度业绩产生影响,资产和财富管理仍取得了强劲的表现并延续了年度长期资金净流入的势头。”

戴蒙最后表示:“2018年摩根大通加速对产品、服务和科技的投入,以支持我们的员工、客户和社区发展。第四季度,摩根大通在过去近十年中首次在新的州于‘大通’品牌下开设分行。虽然新分行尚处于起步阶段,但已取得了非常不错的成绩。而这只是个开端,我们将在接下来的数月乃至数年将分行网络拓展至若干新市场。我们的AdvancingCities 计划为亟需资金支持的社区提供帮助,推动就业和工资增长。2018年我们为美国消费者、小企业和机构客户累计提供了2.5万亿美元的贷款和融资。随着2019年的到来,我们建议各行业领袖努力打造一个协作一致的建设性局面,进一步增强消费者和企业的信心。我们的企业、政府和社区需团结一致、解决问题,促进经济增长,为民众福祉做出贡献。”